Платёжный календарь для маркетплейса: почему продажи есть, а денег нет, и как увидеть это заранее

Отчёт показывает прибыль, продажи растут, а в день оплаты поставщику на счёте не хватает. Продажи есть, а денег нет: так выглядит кассовый разрыв, и обычно он виден заранее. Платёжный календарь для маркетплейса нужен, чтобы увидеть такую неделю за месяц и успеть сдвинуть платёж. Ниже разбираем, что в него вносить, где брать даты и как читать результат.

Коротко

• Платёжный календарь — план денег по неделям: остаток на начало, поступления, выплаты, остаток на конец. Строки берут из договоров, отчётов площадки и налоговых сроков.
• Он отличается от отчёта о прибыли. Прибыль считает, сколько вы заработали. Календарь считает, когда деньги придут и уйдут.
• Поступления с площадки ставьте с задержкой, измеренной по своим отчётам, а не по чужому графику.
• Выплаты разбейте на крупные и регулярные. Разрыв почти всегда создаёт крупная выплата, которая совпала с обычной.
• Рабочее правило блога: остаток на конец недели не ниже суммы регулярных платежей за две недели. В примере это 26 800 ₽.
• В примере ниже разрыв 39 942 ₽ виден за четыре недели. Его закрывает договорённость платить поставщику тремя частями вместо двух.

Платёжный календарь для маркетплейса: что это и зачем

Платёжный календарь — таблица, в которой каждая неделя ближайших двух-трёх месяцев разложена на четыре строки. Остаток на начало недели, сколько придёт, сколько уйдёт, остаток на конец.

Остаток на конец недели = остаток на начало + поступления − выплаты

Остаток на конец становится остатком на начало следующей недели. Так календарь показывает, как деньги будут двигаться, если всё пойдёт по плану.

Селлеру он нужен по одной причине: деньги за товар возвращаются через недели после того, как вы его оплатили. Между оплатой поставщику и выплатой площадки проходит цикл денег. Как его длина определяет сумму оборотных денег, разобрано в статье про оборотные средства селлера. Календарь отвечает на соседний вопрос: в какую конкретно неделю этих денег не хватит.

Для магазина с одной поставкой в месяц хватит недельного шага. Если платежи идут каждый день, ведите календарь по дням на ближайшие две недели и по неделям дальше.

ДДС селлера: чем деньги отличаются от прибыли

ДДС — движение денежных средств: сколько денег пришло и ушло за период и по каким статьям. Платёжный календарь — тот же ДДС, только на будущее. Отчёт о прибылях и убытках отвечает на другой вопрос, и эти два документа часто расходятся.

Пример из расчёта ниже. В неделю 30 ноября магазин продаёт 175 наборов контейнеров. Прибыль с них 35 875 ₽: по 205 ₽ с продажи после налога, закупки и рекламы. В ту же неделю со счёта уходит на 311 022 ₽ больше, чем приходит. Обе цифры верные: прибыль показывает результат продаж, а календарь — оплату двух партий.

Как собрать прибыль магазина за месяц от выручки до чистой прибыли, разобрано в статье о том, как посчитать чистую прибыль на ВБ. Для решения «платить ли поставщику на этой неделе» нужен календарь.

Что вносить в платёжный календарь

В календарь вносят всё, что меняет остаток на счёте, с датой. Источник даты для каждой строки свой.

Комиссию и логистику площадки отдельной строкой не вносите. Площадка удерживает их из выплаты, поэтому в календарь попадает выплата уже за их вычетом.

Выплаты площадки: задержку измеряйте сами

Дату поступления ставьте по задержке, которую вы измерили на своих отчётах. Возьмите три последних отчёта о реализации и посчитайте дни от середины отчётного периода до денег на счёте. Метод с примером есть в статье об оборотных деньгах. Путь от закрытой недели до денег на счёте на Wildberries разобран в статье про отчёт о реализации.

Чужим графикам выплат не доверяйте: календарь должен опираться на то, как деньги приходили именно вам.

Сумма выплат: прогноз продаж по неделям

Сумма поступления равна продажам недели, умноженным на выплату с одной продажи. Выплата с продажи — цена минус комиссия и логистика, её видно в отчёте о реализации.

Прогноз продаж по неделям — самый трудный шаг календаря. Обычная неделя похожа на прошлые, но распродажи, праздники и сезон сдвигают продажи в разы. Вручную такой прогноз строят по прошлому году и по динамике категории: выгружают продажи соседей по неделям и смотрят, как категория шла год назад. В «Радаре» ваши категории пересчитываются каждый день на четырёх площадках, и на экране категории есть график по неделям. По нему видно, растёт ли категория к сезону, прежде чем закладывать рост в выплаты.

Свои продажи для прогноза берите из «Воронки продаж» и отчётов, а сезонный рост по неделям — из прошлого года. Как строить план с индексом сезонности, разобрано в статье о прогнозе спроса и плане закупки.

Налоги и взносы в календаре

Налоги и взносы платят по датам из Налогового кодекса, и эти даты известны на год вперёд. Внесите их сразу.

Нормы проверены 31.10.2026. Фиксированные взносы ИП за 2026 год — 57 390 ₽ (п. 1.2 ст. 430 НК РФ).

ИП на упрощённой системе с объектом «доходы» без работников уменьшает налог на всю сумму взносов к уплате за период. Это п. 3.1 ст. 346.21 НК РФ. Для календаря это значит две строки: взносы уходят до 28 декабря, а налог за год, который платят в апреле, станет меньше на ту же сумму. Если взносы не внесены в декабрьскую неделю, разрыв в конце года будет неожиданным.

Пример: магазин контейнеров на ноябрь и декабрь

Возьмём магазин, который продаёт наборы контейнеров для еды. Все цифры условные. Цена набора 990 ₽, выплата с продажи после комиссии и логистики 662,4 ₽. Обычно продаётся 25 наборов в день, в неделю распродажи 11.11 — 32.

Задержка выплаты, измеренная по отчётам, 21 день: деньги за неделю продаж приходят через три недели. Остаток на счёте 2 ноября — 180 000 ₽.

Выплаты на девять недель:

• реклама 8 400 ₽ каждую неделю;
• услуги подрядчиков 10 000 ₽ в первую неделю месяца;
• регулярная партия 700 наборов по 350 ₽ раз в 4 недели: 245 000 ₽ 2 ноября, 30 ноября и 28 декабря;
• новогодняя партия 800 наборов на 280 000 ₽: 30% при заказе в неделю 9 ноября, 70% перед отгрузкой в неделю 30 ноября;
• фиксированные взносы ИП 57 390 ₽ до 28 декабря.

Обычная выплата: 25 × 7 × 662,4 = 115 920 ₽. В неделю 30 ноября приходят деньги за неделю распродажи: 32 × 7 × 662,4 ≈ 148 378 ₽. Это самая большая выплата за период, и она приходится на ту же неделю, что и самая большая выплата поставщику.

Кассовый разрыв на маркетплейсе: как найти неделю заранее

Кассовый разрыв на маркетплейсе — неделя, в которой остаток на конец уходит ниже нуля или ниже вашего неснижаемого остатка. В календаре его видно сразу: это первая строка с остатком меньше порога.

В примере такая неделя — 30 ноября. Остаток −39 942 ₽. В эту неделю совпали три выплаты: регулярная партия 245 000 ₽, 70% новогодней партии 196 000 ₽ и услуги 10 000 ₽. Вместе с рекламой это 459 400 ₽.

Разрыв виден в календаре со 2 ноября, то есть за четыре недели. За это время можно договориться с поставщиком. Если же календаря нет, разрыв обнаруживается в день платежа, и вариантов остаётся два: занять или не оплатить.

Ноль — плохой порог. Реклама и услуги идут каждую неделю. При нулевом остатке любая задержка выплаты на два дня ставит их под угрозу. Рабочее правило блога: держите на конец недели не меньше регулярных платежей за две недели. В примере это 2 × 8 400 + 10 000 = 26 800 ₽.

Как закрыть разрыв: пять рычагов

Разрыв закрывают сдвигом выплат, а не только поиском денег. Рычаги ниже идут от бесплатных к платным.

1. Разбить предоплату поставщику на части. Это меняет только даты, сумма та же.
2. Сдвинуть регулярную партию на неделю, если запас на складе позволяет. Проверьте по точке перезаказа, что товар не закончится.
3. Уменьшить крупную партию. Новогодний товар, который не успеет продаться, всё равно держит деньги.
4. Сократить рекламу в неделю разрыва, если это не бьёт по продажам сезона.
5. Занять. Стоимость денег на одну проданную штуку сравните с маржой, как в статье об оборотных деньгах.

В примере работает первый рычаг. Магазин договаривается платить за новогоднюю партию тремя частями: 30% при заказе, 35% в неделю 30 ноября и 35% в неделю 14 декабря.

Недели до 30 ноября не меняются. Самый низкий остаток за девять недель теперь 32 520 ₽ в первую неделю, выше порога 26 800 ₽. Остаток на 3 января тот же, 87 748 ₽: деньги не появились, выплата стоит позже.

Если поставщик не соглашается, следующий рычаг — второй. Перенесите регулярную партию с недели 30 ноября на неделю 7 декабря. Остаток на конец этих недель станет 205 058 ₽ и 67 578 ₽. Проверьте только, что запаса на складе хватит на лишнюю неделю.

Шаблон платёжного календаря: колонки и строки

Шаблон собирается в любой таблице. Колонки — недели, строки — статьи. Так на одном экране видны и статьи, и остаток.

Строки сверху вниз:

1. Остаток на начало недели.
2. Поступления: выплата каждой площадки отдельной строкой, затем прочие поступления.
3. Итого поступлений.
4. Выплаты: партии, реклама, услуги, налоги и взносы, кредит, вывод денег владельцем.
5. Итого выплат.
6. Остаток на конец недели.
7. Неснижаемый остаток и отметка, если остаток на конец ниже него.

Факт и план держите в одной таблице. Прошедшие недели заполняйте по выписке банка, будущие — по плану. Если факт расходится с планом больше чем на сумму одной недельной выплаты площадки, ищите причину: обычно это задержка выплаты или незапланированный платёж.

Выплаты разных площадок не складывайте в одну строку. У каждой площадки своя задержка, и когда одна из них сдвинется, это будет видно сразу.

Как вести платёжный календарь каждую неделю

Календарь работает, если его обновлять раз в неделю, в один и тот же день. Порядок такой:

1. Замените план прошедшей недели фактом из выписки банка.
2. Проверьте, пришла ли выплата площадки в ожидаемый день. Если нет, пересчитайте задержку.
3. Добавьте новую неделю в конец, чтобы горизонт не сокращался.
4. Внесите новые договорённости с поставщиками и подрядчиками.
5. Найдите первую неделю с остатком ниже порога и решите, каким рычагом её закрыть.

Горизонт держите не короче цикла денег. В примере из статьи об оборотных деньгах цикл 91 день, это 13 недель. Календарь на 4 недели покажет разрыв, когда сдвигать платёж уже поздно.

Ошибки

Путать прибыль с деньгами. В примере неделя 30 ноября прибыльная, а остаток в минусе. Решение о платеже принимают по календарю.

Ставить выплаты площадки по чужому графику. Задержку измеряйте по своим отчётам, иначе календарь опережает реальность на неделю-две.

Не вносить налоги и взносы. Их сроки известны заранее, но без строки в календаре платёж 28 декабря становится неожиданным.

Вносить комиссию площадки отдельной выплатой. Её удерживают из выплаты, и расход учитывается дважды.

Считать порогом ноль. Любая задержка выплаты на пару дней останавливает рекламу.

Держать горизонт короче цикла денег. Разрыв, который виден за неделю, закрыть почти нечем.

Чек-лист

• Измерена задержка выплаты по трём последним отчётам.
• Посчитана выплата с одной продажи по отчёту о реализации.
• Продажи по неделям спрогнозированы с учётом распродаж и сезона.
• Внесены все партии с графиком предоплат.
• Внесены реклама, услуги и прочие регулярные платежи.
• Внесены налоги и взносы по срокам из НК РФ.
• Задан неснижаемый остаток: регулярные платежи за две недели.
• Найдена первая неделя ниже порога и выбран рычаг.
• Календарь обновляется раз в неделю, горизонт не короче цикла денег.

Частые вопросы

Почему продажи есть, а денег нет?

Потому что выручка приходит через недели после продажи, а товар оплачивается до неё. Деньги лежат в товаре на складе и в выплатах, которые ещё не пришли. Календарь показывает, в какую неделю это совпадёт с крупным платежом.

Почему у селлера нет денег, если отчёт показывает прибыль?

Отчёт о прибыли учитывает товар в момент продажи, а календарь — в момент оплаты поставщику. Если вы оплатили большую партию под сезон, прибыль от неё появится через месяцы, а деньги ушли сейчас. В примере прибыльная неделя даёт −311 022 ₽ по движению денег.

Чем ДДС селлера отличается от платёжного календаря?

ДДС фиксирует движение денег, которое уже было. Платёжный календарь — тот же учёт, только на будущие недели. Ведите оба в одной таблице: факт прошедших недель и план следующих.

На какой срок вести платёжный календарь?

Не короче цикла денег: от оплаты поставщику до выплаты площадки. Если цикл 91 день, календарь нужен минимум на 13 недель. Тогда разрыв виден за несколько недель.

Как учесть взносы ИП в календаре?

Фиксированные взносы поставьте выплатой до 28 декабря, 1% с дохода сверх 300 000 ₽ — до 1 июля следующего года. Если вы ИП на упрощённой системе «доходы» без работников, уменьшите на сумму взносов налог за год в апрельской строке.

Что делать, если разрыв уже наступил?

Сначала сдвиньте всё, что можно сдвинуть без потерь: предоплаты, услуги, пополнение рекламы. Если не хватает, сравните цену кредита на одну проданную штуку с маржой. На покрытие убыточного товара не занимайте.

Что дальше

Соберите календарь на 9⁠–⁠13 недель вперёд: задержка выплат по своим отчётам, партии с графиком предоплат, налоги по срокам. Найдите первую неделю ниже порога и договоритесь о платеже, пока до неё больше месяца.

Самая неточная строка календаря — продажи по неделям сезона. «Радар» за 4 900 ₽ в месяц каждый день пересчитывает ваши категории на четырёх площадках и показывает их по неделям и ценовым диапазонам. Когда в категории что-то меняется, приходит сигнал в телеграм.

Посмотреть, что внутри «Радара» →

Источники

• Налоговый кодекс РФ, ст. 346.21: сроки авансовых платежей и налога за год, уменьшение налога ИП на взносы; проверено 31.10.2026.
• Налоговый кодекс РФ, ст. 432: сроки уплаты взносов ИП, 28 декабря и 1 июля; проверено 31.10.2026.
• Налоговый кодекс РФ, ст. 430: фиксированные взносы ИП 57 390 ₽ за 2026 год; проверено 31.10.2026.
• Оборотные средства селлера, блог RADAR: цикл денег, задержка выплаты по своим отчётам, комиссия и логистика вне расхода, стоимость денег на единицу.
• Отчёт о реализации Wildberries, блог RADAR: путь от закрытой недели до денег на счёте.
• Как посчитать чистую прибыль на ВБ, блог RADAR: отчёт о прибылях и убытках магазина.
• Прогноз спроса и план закупки, блог RADAR: индекс сезонности.
• Тариф «Радар»: состав подписки, проверено 31.10.2026.
• Календарь на девять недель, выплаты, прибыль недели и вариант с тремя частями оплаты посчитаны автором (Python) на условных числах.